Криптовалюты дают невероятный уровень финансовой свободы. Одновременно с этим, ответственность за совершенные сделки полностью перекладывается на пользователя, а невозможность обратных транзакций и полное отсутствие контроля (за исключением общественного со стороны разработчиков и сообщества конкретной криптовалюты) делает невозможным защиту своих интересов в спорных ситуациях. Собственно, это фундаментальные особенности криптовалют, которые я уже описывал ранее.
И такой незащищенностью пользователей могут пользоваться мошенники. Криптовалюты интересны им по следующим причинам:
1. Полная цифровизация сделок. Практически невозможно совершить какие-либо операции с криптовалютами офлайн и вся работа с ними связана с ПК, смартфонами и другой техникой, которую часто бывает достаточно легко взломать или заразить вредоносным ПО.
2. Законодательная неопределенность сущности криптовалют. В большей части стран до сих пор не решены вопросы даже базового регулирования оборота криптовалют. Это означает, что они находятся вне правового поля, поэтому не могут выступать предметом защиты со стороны правоохранительных органов. Кроме этого, возникает вопрос определения сущности криптовалют – это валюта, актив (аналогичный акциям), ценность (как золото) и др. А от этого будет зависеть и процедура защиты прав собственности.
3. Низкий уровень информированности широкого круга криптовалютных инвесторов об существующих опасностях и общая неаккуратность при совершении операций.
4. Анонимность самих криптовалют и возможность быстро вывести деньги в фиат. Действительно, злоумышленнику может потребоваться всего несколько часов чтобы вывести украденные криптовалюты в фиат.
Далее я постараюсь представить ключевые виды мошенничества с криптовалютами и варианты защиты от них.